随着财富增长,规划和管理它的挑战也随之增加,所涉及的范畴更为广阔,包括发展理念、投资方向、财富增值与传承问题等。每个家族都必须提前做好准备,才能有效将家业永固,财富传承。当家族不能独立处理所有需求时,透过家族办公室也一个合理的选择。
家族辦公室的起源可以追溯到幾個世紀前,僱用專門的管家或財務管理人來管理他們的財富、土地、稅務和其他資產。 家族办公室的发展与全球经济同步, 隨著工業革命,為當時的美國人累積財富,富裕家族開始設立專門的機構來管理他們的財富。 家族办公室是一种极具适应性,韧性及創新兼備的企业,能够帮助实现短期和中期目标,同时推进跨越几代人的愿景和传承。
许多企业成立“家族办公室”的初衷,大部分都不只为了要“赚更多的钱”,更多的時想创立一个“家族中心”,協助處理家族事務,让家族成员们都能了解家族的核心精神、认识自身的潜在影响力、成员之间能公开讨论、保护家族名誉与价值观的传承,将家族企业传承使命带领到更高的角度,也为社会创造永续价值。
今日,家族辦公室已經成為全球富裕家庭管理財富和其他事務的主要工具。每个家族办公室的重点是由家族的目标,以及對家族企業的期望而决定的,一般可以歸納為八大常见类型。
值得注意的是,不同類型的辦公室,其規模可大可小,端看家族本身的需求、資產規模及家族相關事務的複雜程度,從而決定是否需要由从家族企业调配人员建立的內置型家族办公室,還是以單一家族辦公室或聯合家族辦公室的形式,雇用不同领域的专业人员组成专属服务团队,協助家族確立他們的期望、優先事項和工作範圍,並決定其所需服務。
支持经营运营公司的企业创始人的活动。创始人办公室处理有关所有权结构、房地产管理以及运营业务之外的其他财务问题。
专注于发展和经营企业的企业主家庭的活动。该办公室通常嵌入运营公司,为家庭成员提供财务和税务服务。
来自家族多个分支或多个家族的多元化所有者。这种办公室的运营具有挑战性,因为它支持最广泛的服务范围和最多样化的客户。多家族办公室通常会敞开大门接受非家族客户,以增加拥有家族群体的购买力。
来自家族多个分支或多个家族的多元化所有者。这种办公室的运营具有挑战性,因为它支持最广泛的服务范围和最多样化的客户。多家族办公室通常会敞开大门接受非家族客户,以增加拥有家族群体的购买力。
以受托人身份支持家庭信托的受托人和受益人。办公室经理通常担任这些信托的受托人。办公室的重点是家庭结构的受托人培训、信托管理、记录保存和税务合规。
支持来自家族多个分支或多个家族的多元化所有者。该办公室的运营具有挑战性,因为它支持最广泛的服务范围和最多样化的客户。多家族办公室通常会敞开大门接受非家族客户,以增加拥有家族群体的购买力。
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开设家族办公室的理由有很多,不仅限于资产层面:
在设立家族办公室前,家族资产和投资一般分散在不同私人银行。设立家族办公室可引入专业团队协助管理,加强对家族财富的掌控和为下一代传承进行准备。
制定和實施財富傳承計劃,確保財富能夠安全妥善傳給下一代,減少潛在法律糾紛和稅務負擔。
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透過有效的稅務規劃來減少稅務負擔,確保所有財務活動符合相關法律法規。
家族辦公室可成為給下一代家庭成員累積經驗的平台,例如讓其加入家族辦公室的營運,負責尋找投資項目,使他們對家族業務和財富管理有更透澈的了解
富饶家族办公室于2012年成立,拥有不同领域专业背景和技能的家族办公室人员,如财务管理、投资管理、法律知识、税务知识等,是一家竭诚为家族创造真正价值,实现家族资产与家族企业的保护传承,实现家族自我治理的家族办公室。通过合理规划以及多元化的投资组合,可以有效地降低您的财富的整体风险讓您增加和保护您的财富,回报更有希望,风险更低。创造了几代人的财富,亦尽可能多地与子孙后代分享财富。保全财富可维持流动性、盈利能力和世代相传的安全性。
我们相信,只有为家族在变局中寻找确定性,让家族精神及历史的传承,是家族发展的重要基石。