家族企业的不同角式和对家族企业的期望
今日,家族辦公室已經成為全球富裕家庭管理財富和其他事務的主要工具。每个家族办公室的重点是由家族的目标,以及對家族企業的期望而决定的。
1. 创办人 (企业大股东 实际控制人)
- 家族和企业的关键人物
- 享受家族企业带来的财富及优势
- 关心家族企业的架构,家族资产所有权的安排
- 着重家族企业永续经营,企业接班
- 着重企业盈利能力,企业发展策略
- 有权变卖生意,影响企业股权变化
2. 参与业务的家族股东(控股股东)
- 通常被视为企业接班人
- 关心企业的未来发展潜力,将来拥有权
- 着意建立企业领导力与家族影响力
- 处理家族决策与企业沟通障碍
- 有权变卖生意,影响企业股权变化
3. 无参与业务的家族股东 (持股股东)
- 无参与家族业务运作和管理
- 家族的的关键人物 (可能是太太)
- 享受家族企业带来的财富及优势
- 保存家声和家族传统,影响家族内部的沟通
- 以家族之名执行慈善计划,传承家族价值观
4. 参与业务的企业股东 (外来投资者)
- 参与家族业务运作和管理
- 拥有关键技术/家族商业关系
- 着重企业盈利能力 >企业承继问题
- 追求商业战略方向、投资回报利润/分红,资本流动性
- 对消息敏感,包括资讯透明度、内幕消息,企业接班等
- 随时准备退场
- 通常是策略性投资者 / 机构投资者 / 企业要员
5. 家族成员企业雇员
- 参与家族业务运作,可能拥有专业资历
- 对企业有归属感
- 追求工作安全感、工作发展、工作与生活平衡
- 通常獲優先指派处理家族企业敏感/机密资料
6. 家族成员
- 追求家庭和谐
- 享受家族企业带来的财富及优势
- 可能因各种原因无参与业务,如: 无心参与企业运作或发展,例如另有志向/年老退休/年纪太轻/伤病/不获信任/犯法等
7. 企业雇员
- 参与家族业务运作,拥有专业技能
- 追求工作安全感和工作发展机会
- 关心企业文化和品牌形象
值得注意的是,不同類型的辦公室,其規模可大可小,端看家族本身的需求、資產規模及家族相關事務的複雜程度,從而決定是否需要由从家族企业调配人员建立的內置型家族办公室,還是以單一家族辦公室或聯合家族辦公室的形式,雇用不同领域的专业人员组成专属服务团队,協助家族確立他們的期望、優先事項和工作範圍,並決定其所需服務。
1. 创办人办公室 (FOUNDER'S OFFICE)
支持经营运营公司的企业创始人的活动。创始人办公室处理有关所有权结构、房地产管理以及运营业务之外的其他财务问题。
2.家族股东办公室 (FAMILY SHAREHOLDERS OFFICE )
专注于发展和经营企业的企业主家庭的活动。该办公室通常嵌入运营公司,为家庭成员提供财务和税务服务。
3. 家族企业办公室 (FAMILY ENTERPRISE OFFICE)
来自家族多个分支或多个家族的多元化所有者。这种办公室的运营具有挑战性,因为它支持最广泛的服务范围和最多样化的客户。多家族办公室通常会敞开大门接受非家族客户,以增加拥有家族群体的购买力。
4. 代際办公室 (MULTI GENERATIONAL OFFICE)
来自家族多个分支或多个家族的多元化所有者。这种办公室的运营具有挑战性,因为它支持最广泛的服务范围和最多样化的客户。多家族办公室通常会敞开大门接受非家族客户,以增加拥有家族群体的购买力。
5. 受托人办公室 (TRUSTEE OFFICE)
以受托人身份支持家庭信托的受托人和受益人。办公室经理通常担任这些信托的受托人。办公室的重点是家庭结构的受托人培训、信托管理、记录保存和税务合规。
6. 合规办公室 (COMPLIANCE OFFICE)
支持来自家族多个分支或多个家族的多元化所有者。该办公室的运营具有挑战性,因为它支持最广泛的服务范围和最多样化的客户。多家族办公室通常会敞开大门接受非家族客户,以增加拥有家族群体的购买力。
7. PHILANTHROPHY OFFICE
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8. INVESTMENT OFFICE
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發展趨勢
开设家族办公室的理由有很多,不仅限于资产层面:
1. 资产控制
在设立家族办公室前,家族资产和投资一般分散在不同私人银行。设立家族办公室可引入专业团队协助管理,加强对家族财富的掌控和为下一代传承进行准备。
2. 家族的延续性
制定和實施財富傳承計劃,確保財富能夠安全妥善傳給下一代,減少潛在法律糾紛和稅務負擔。
3. 决策的客观性
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4. 信息保密性
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5. 服务定制化
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5. 财务战略整合
透過有效的稅務規劃來減少稅務負擔,確保所有財務活動符合相關法律法規。
5. 所有者教育
家族辦公室可成為給下一代家庭成員累積經驗的平台,例如讓其加入家族辦公室的營運,負責尋找投資項目,使他們對家族業務和財富管理有更透澈的了解