家族财富规划

在做财富传承规划时,如何达成您的财富传承目标?

家族财富规划

中国谚语“富不过三代”,说的是家财不保三代。

为了为子孙后代保留财富,家族财富规划可以帮助您安心,制定家族财富规划方案之前,需要充分了解自己和家人的财富管理需求,这将有助于您选择合适的产品。您的财富种类可能包括:物业,证券投资(包括股票,基金,证券),银行账户余额,收藏品,人寿保险,财务资产,有形资产(例如汽车,游艇等),其他资产等。

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从审慎细致的家族财富规划和发展,到所需的全面定制化产品与服务,我们全心全意为您提供优质专业的服务。

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通过合理规划以及多元化的投资组合,可以有效地降低您的财富的整体风险讓您增加和保护您的财富,回报更有希望,风险更低。创造了几代人的财富,亦尽可能多地与子孙后代分享财富。保全财富可维持流动性、盈利能力和世代相传的安全性。

遗产税的迷思

香港 香港已于2006 年正式取消遗产税,但某些西方国家的遗产税率至今仍高达 50%。
美国 美国除了内华达州,其余各州都征收遗产税,并按照遗产数额的大小多采用累进税率制度。美国的联邦遗产税税率由 18% 至 45% 不等。 1 万美元以下的遗产,遗产税是 18%,超过 150万美元的部份,遗产税率 45% 。按照此税收政策,乔布斯留给遗孀及子女的遗产,最高需要缴纳 10 亿美元的遗产税。
英国 伊丽莎白女王的妹妹,玛嘉烈公主已经过世将近 4 年后, 她的子女因为缴不起高额的遗产税 ,将玛嘉烈公主近所留下的珠宝首饰拍卖,每一件都是价格不凡的顶级极品。
韩国 韩国遗产税 50 %的最高税率计算,三星集团可能的创办人李健熙的独子李在容及其两个妹妹,可能需要缴纳的遗产税高达 60 亿美元。
内地 内地暂未开征遗产税和馈赠税,但若一旦开征,通过遗产继承的方式进行财富传承,就可能缴纳巨额的遗产税和馈赠税。

各种传承工具

傳承方式 保險 遺囑 私人信託
1. 資產範圍 只限現金 幾乎所有類別的資產
2. 保密程度 屬私人安排 已認證遺囑可作公開查閱 屬私人安排
3. 承辦時間 視乎保險公司審批時間 3-9個月或以上 即時
4. 稅務優勢 全球豁免遺產稅 $0 無優勢 無遺產稅/承繼稅
5. 給付方式 一筆過/分期 只限一筆過 按照信託協議

遗产服务

  • 遗嘱及遗产承办
  • 遗嘱信托
  • 业务承继
  • 遗产税规划
  • 向受益人分资产
  • 处理遗产争议及有关诉讼
  • 撰写遗嘱及持久授权书